鉄緑会への資産運用：祝！6年間の学費確保 / S&P500投資の運用結果（評価損益/税後：+4,495,217円 / 2022年10月8日（土））

2022年10月8日「僕」の資産運用

2022年10月8日（土）。

S&P500の公開運用投資歴2.1年。

教育投資と資産運用には共通点が多いので、実験目的で1億円をS&P500で公開運用しています。中高6年間の学費（=学費と鉄緑会代）が合計で約1,000万円ですので、資産運用にてこの捻出ができるかどうかの実験となります。

①時価評価金額：105,018,254円

②累計運用金額：99,377,020円（※入金額 – 出金額）

③評価損益/税前：+5,641,234円（※利益確定分と未確定分が混ざっている）

④評価損益/税後：+4,495,217円（※上記③を保守的に全額課税対象（=未確定分）と仮定）

⑤リターン/税後：+4.5%

⑥年利回り/単利：+2.2%

⑦現時点VOO数：2,139株-(今週、+VOO分配からの再投資9株)→2,145株

⑧予想VOO分配：2,145株 x USD 1.30/Q x 4Q x (1-28.282%) = 税後USD 7,999/year, x @140 = 税後Cash 1,119,919円/year

⑨累計VOO分配：

・2022年3Q：2,139株 x USD 1.4692/Q = USD 3,142.61, x (1-28.282%) = 税後Cash USD 2,253.80, @144, 税後Cash 324,547円

・・・さて、今週は、「中高6年間の学費（=学費と鉄緑会代）が合計で約1,000万円ですので、資産運用にてこの捻出ができるかどうかの実験」に、ほぼ成功した週になりました。VOOの分配金で、ざっくり110万円/yearのCash Flowを確保したためです。年間で110万円を教育投資に使えれば、大半を賄うことができます。

目の前のVOOの騰落について気にならないのは、分配金だけで教育投資できるならば、2022年10月から2028年1月の大学受験までの5年4か月間もの間、待つことができるからです。この時間軸で考えている限り、全てがさざ波です（除く、ロシアによる核戦争開始）。

今回の実験一部成功により、

①金融資本のリターン→②教育投資→③労働資本の価値向→④金融資本の蓄積→①金融資本のリターン→・・・

という流れが理にかなっていることを、2.1年かかって実証しつつあるのかな、と考えています。

娘ベースではうまくワークしているようなので、これを拡張したい。僕が富裕層だったならば、娘の学校に100億円くらい寄付して、学年成績上位者2名の奨学金経験者でチームをつくり、リアルな『インベスターZ』をしてもらい、経験を積んでもらいたいところである。