鉄緑会への資産運用：S&P500投資の運用結果（評価損益/税後：+3,722,666円 / 2023年3月11日（土））
2023年3月11日（土）。
S&P500の公開運用投資歴3年目。
教育投資と資産運用には共通点が多いので、実験目的で1億円をS&P500で公開運用しています。中高6年間の学費（=学費と鉄緑会代）が合計で約1,000万円ですので、資産運用にてこの捻出ができるかどうかの実験となります。
2020年8月にプロジェクトを開始し、2022年10月に中高6年間の学費確保にほぼ成功（VOOの分配金Cash flowの確保）しました。今後は、「金融資本のリターン」を原資に「娘へ教育投資」する実験を進めることになります。
(1)時価評価金額：109,780,953円
(2)累計運用金額：105,109,225円（※入金額 – 出金額）
(3)評価損益/税前：+4,671,728円（※利益確定分と未確定分が混ざっている）
(4)評価損益/税後：+3,722,666円（※上記(3)を保守的に全額課税対象（=未確定分）と仮定）
(5)リターン/税後：+3.5%
(6)年利回り/単利：+1.4%
(7)現時点VOO数：2,257-(+9株)→2,266株
(8)予想VOO分配：2,266株 x USD 1.30/Q x (1-28.282%) = 税後USD 2,112/Q, x @130 = 税後Cash 274,646円/Q, x 4 = 1,098,587円/year
(9)累計VOO分配：
①2022年3Q：2,139株 x USD 1.4692/Q = USD 3,142.61, x (1-28.282%) = 税後Cash USD 2,253.80, @144, 税後Cash 324,547円
②2022年4Q：2,197株 x USD 1.6717/Q = USD 3,672.72, x (1-28.282%) = 税後Cash USD 2,634.00, @132, 税後Cash 347,688円
(10)米国債利回り（先々週→先週→今週）：
①米国債2年利回り：4.617%→4.861%→4.593%
②米国債5年利回り：4.212%→4.249%→3.970%
③米国債10年利回り：3.947%→3.958%→3.704%
④米国債30年利回り：3.930%→3.878%→3.712%
・・・朝起きたら、「米シリコンバレー銀行が経営破綻 リーマン危機後で最大」という事件が起きていました。いよいよ、本格的に不況の足音が聞こえてきたのかもしれません。VOOを9株、実験用ポートフォリオに加えました。
尚、+1,200万円（税後Cash +1,000万円）で利確しようとするとS&P500が下がることを、もうかれこれ5回以上繰り返しているように思います。つまり、利確したくなったら下がるぞ！、という逆指標になっています。
さて、3月はVOOの配当金シーズンです。3月24日（金）に権利落ち、29日（水）に現地支払いの予定です。2,266株 x USD 1.50/Q x (1-28.282%) , = 税後Cash USD 2,437, x 135, = 329,088円くらいかなと想像（※外国税額控除は確定申告で実施されるので、手前のCashにならないのが残念である）。学費を賄えますね。
★現時点の立ち位置：
①公文：英語M、数学N、国語L
②英単語：パス単1級「でる度A」まで復習中
