鉄緑会への資産運用：S&P500投資の運用結果（【過去最高】評価損益/税後：+23,546,682円 / 2023年7月1日（土））
2023年7月1日（土）。
S&P500の公開実験運用3年目。
教育投資と資産運用には共通点が多いので、実験目的で1億円をS&P500で公開実験運用しています。中高6年間の学費（=学費と鉄緑会代）が合計で約1,000万円、また早慶理系4年間の学費が合計で600万円、この合計1,600万円を資産運用にて捻出ができるかどうかの実験となります。
結論として公開実験に成功し、僕の経済的な子育てを卒業しました。経緯は以下の通りです。
・2020年8月13日：中学受験と資産運用：S&P500の長期積立分散投資の設定完了
・2022年10月8日：鉄緑会への資産運用：祝！6年間の学費確保
・2023年5月16日：鉄緑会への資産運用：1,000万円確保成功→娘が1,000万円のSPYD運用開始
・2023年6月05日：鉄緑会への資産運用：子育てを経済的に卒業=娘の10年間の学費1,600万円を利確完了
現在、僕が約1億円をVOOで、娘が約1,600万円をSPYDで運用（※娘が投資家として鉄緑会代を稼ぐ）しています。引き続き、「金融資本のリターン」を原資に「娘という人的資源に教育投資」する実験を進めていきます。
(1)時価評価金額：136,068,896円
(2)累計運用金額：106,519,192円（※入金額 – 出金額）
(3)評価損益/税前：+29,549,704円（※利益確定分と未確定分が混ざっている）
(4)評価損益/税後：【過去最高】+23,546,682円（※上記(3)を保守的に全額課税対象（=未確定分）と仮定）
(5)リターン/税後：+22.1%
(6)年利回り/単利：+7.8%
(7)保有銘柄：
①VOO：1,988株（※僕が運用）
予想VOO配当金：1,988株 x USD 1.30/Q x (1-28.282%) = 税後USD 1,853/Q, x @130 = 税後Cash 240,890円/Q, x 4 = 963,560円/year
②SPYD：3,229株→（配当再投資 +29株）→3,258株（※娘が2023年5月16日に1,000万円、6月12日からは1,600万円を運用）
予想SPYD配当金：3,258株 x USD 0.40/Q x (1-28.282%) = 税後USD 934/Q, x @130 = 税後Cash 121,501円/Q, x 4 = 486,007円/year
③合計（=①+②）
予想配当金：税後Cash 1,449,567円/year→税後Cash 362,391円/Q
(9)累計配当金：
①2022年3Q：
・VOO 2,139株 x USD 1.4692/Q = USD 3,142.61, x (1-28.282%) = 税後Cash USD 2,253.80, @144, 税後Cash 324,547円
②2022年4Q：
・VOO 2,197株 x USD 1.6717/Q = USD 3,672.72, x (1-28.282%) = 税後Cash USD 2,634.00, @132, 税後Cash 347,688円
③2023年1Q：
・VOO 2,266株 x USD 1.4874/Q = 3,370.44, x (1-28.282%) = 税後Cash USD 2,417.18, @132, 税後Cash 319,067円
④2023年2Q：
・SPYD 3,229株 x USD 0.4653/Q = 1,502.74, x (1-28.282%) = 税後Cash USD 1,077.73, @144, 税後Cash 155,193円
(10)米国債利回り（先々週→先週→今週）：
①米国債02年利回り：4.720%→4.750%→4.904%
②米国債05年利回り：3.986%→3.994%→4.157%
③米国債10年利回り：3.767%→3.737%→3.841%
④米国債30年利回り：3.853%→3.814%→3.864%
・・・娘のSPYDの配当金を受領し、すぐにSPYDに再投資しました。評価損益が過去最高になりましたが、含み益は幻にすぎません。教育投資の観点で大事なのは、実際にCash Inする「配当金」。
★現時点の立ち位置：
①公文：英語N、数学N、国語M
②英単語：：パス単1級「でる度A」まで復習中
