鉄緑会への資産運用：S&P500投資の運用結果（評価損益/税後：【過去最高】+27,935,289円 / 2023年11月11日（土））

2023年11月11日「僕」の資産運用

2023年11月11日（土）。

S&P500の公開実験運用の4年目です。

教育投資と資産運用には共通点が多いので、実験目的で1億円をS&P500で公開実験運用しています。中高6年間の学費（=学費と鉄緑会代）が合計で約1,000万円、また早慶理系4年間の学費が合計で600万円、この合計1,600万円を資産運用にて捻出ができるかどうかの実験となります。

結論として公開実験に成功し、僕の経済的な子育てを卒業しました。経緯は以下の通りです。

・2020年8月13日：中学受験と資産運用：S&P500の長期積立分散投資の設定完了

・2022年10月8日：鉄緑会への資産運用：祝！6年間の学費確保

・2023年5月16日：鉄緑会への資産運用：1,000万円確保成功→娘が1,000万円のSPYD運用開始

・2023年6月05日：鉄緑会への資産運用：子育てを経済的に卒業=娘の10年間の学費1,600万円を利確完了

現在、僕が約1億円をVOOで、娘が約1,600万円をSPYDで運用（※娘が投資家として鉄緑会代を稼ぐ）しています。引き続き、「金融資本のリターン」を原資に「娘という人的資源に教育投資」する実験を進めていきます。

(1)時価評価金額：141,766,844円

(2)累計運用金額：106,709,695円（※入金額 – 出金額）

(3)評価損益/税前：+35,057,149円（※利益確定分と未確定分が混ざっている）

(4)評価損益/税後：【過去最高】+27,935,289円（※上記(3)を保守的に全額課税対象（=未確定分）と仮定）

(5)リターン/税後：+26.2%

(6)年利回り/単利：+8.2%

(7)保有銘柄：

①VOO：1,993→1,988株（※僕が運用）

予想VOO配当金：1,998株 x USD 1.30/Q x (1-28.282%) = 税後USD 1,862/Q, x @140 = 税後Cash 260,792円/Q, x 4 = 1,043,169円/year

②SPYD：3,258→3,292株（※娘が2023年5月16日に1,000万円、6月12日からは1,600万円を運用）

予想SPYD配当金：3,292株 x USD 0.40/Q x (1-28.282%) = 税後USD 944/Q, x @140 = 税後Cash 132,213円/Q, x 4 = 528,854円/year

③合計（=①+②）

予想配当金：税後Cash 1,572,023円/year

(9)累計配当金：

①2022年3Q：

・VOO 2,139株 x USD 1.4692/Q = USD 3,142.61, x (1-28.282%) = 税後Cash USD 2,253.80, @144, 税後Cash 324,547円

②2022年4Q：

・VOO 2,197株 x USD 1.6717/Q = USD 3,672.72, x (1-28.282%) = 税後Cash USD 2,634.00, @132, 税後Cash 347,688円

③2023年1Q：

・VOO 2,266株 x USD 1.4874/Q = 3,370.44, x (1-28.282%) = 税後Cash USD 2,417.18, @132, 税後Cash 319,067円

④2023年2Q：

・SPYD 3,229株 x USD 0.4653/Q = 1,502.74, x (1-28.282%) = 税後Cash USD 1,077.73, @144, 税後Cash 155,193円

・VOO 1,988株 x USD 1.5762/Q = 3,133.49, x (1-28.282%) = 税後Cash USD 2,247.24, @142, 税後Cash 319,108円

⑤2023年3Q：

・SPYD 3,258株 x USD 0.440871/Q = 1,436.35, x (1-28.282%) = 税後Cash USD 1,030.12, @148, 税後Cash 152,458円

・VOO 1,993株 x USD 1.4925/Q = 2,974.55, x (1-28.282%) = 税後Cash USD 2,133.28, @148, 税後Cash 315,726円

(10)米国債利回り（先々週→先週→今週）：

①米国債02年利回り：5.015%→4.845%→5.069%

②米国債05年利回り：4.774%→4.507%→4.680%

③米国債10年利回り：4.845%→4.576%→4.646%

④米国債30年利回り：5.018%→4.770%→4.756%

・・・僕はこれまでに、この公開実験用ポートフォリオの運用を通じて、①中高6年間の学費と鉄緑会代10,000,000円、②早慶理系4年間の学費6,000,000円を利益確定済みですが、③私立医学部6年間の学費23,000,000円を確保する、マジックナンバー144,000,000円に王手です。あと+1.61%。