鉄緑会への資産運用：S&P500投資の運用結果（評価損益/税前：+130,765,466円 / 2026年1月31日（土））
2026年1月31日（土）。
S&P500の公開実験運用の6年目です。
1.結論
・2020年08月13日：公開実験を開始。
・2023年12月02日：1,187日目（=3.3年）で娘の全学費3,300万円確保を達成。
・2025年08月23日：1,817日目（=4.9年）で税前+1億円を達成。
・2025年12月27日：1,943日目（=5.3年）でダブルバガーを達成。
2.詳細
(1)経緯
2020年8月にアメブロを卒業してブログを独立させた際に、教育投資と資産運用をコンセプトにしました。両者には共通点が多いので、実験目的で1億円をS&P500で公開実験運用開始。「金融資本のリターン」を原資に「娘という人的資源に教育投資」する実験です。
教育投資の総額ですが、①中高6年間の学費（=学費と鉄緑会代）が合計で約1,000万円、②早慶理系4年間の学費が合計で600万円、③仮に私立医学部6年間の場合は学費が2,300万円なので、600万円に追加で1,700万円が必要となる。1,000万円+600万円+1,700万円=3,300万円。
以下経緯で成功しました。
・2020年08月13日：中学受験と資産運用：S&P500の長期積立分散投資の設定完了
・2022年10月08日：鉄緑会への資産運用：祝！6年間の学費確保
・2023年05月16日：鉄緑会への資産運用：1,000万円確保成功→娘が1,000万円のSPYD運用開始
・2023年06月05日：鉄緑会への資産運用：子育てを経済的に卒業=娘の10年間の学費1,600万円を利確完了
・2023年12月03日：鉄緑会への資産運用：私立医学部6年間の最低学費2,300万円確保に成功
・2024年05月18日：鉄緑会への資産運用：私立医学部6年間の最高学費4,550万円確保に成功
上記成功後の展開としては、以下の通りです。
・2024年07月06日：鉄緑会への資産運用：【過去最高益】S&P500投資の運用結果（評価損益/税後：+67,385,223円）
・2024年08月10日：鉄緑会への資産運用：ブラックマンデー後の週末 / S&P500投資の運用結果（評価損益/税後：+49,500,129円）
・2024年04月05日：鉄緑会への資産運用：トランプ関税ショック後の週末 / S&P500投資の運用結果（評価損益/税後：+43,357,146円 / 2025年4月5日（土））
・2025年04月12日：鉄緑会への資産運用：トランプ関税ショック後の週末2回目 / S&P500投資の運用結果（評価損益/税後：+46,397,513円 / 2025年4月12日（土））
・2025年07月06日：高1/「東証マネ部！」にて記事化：教育投資ジャーナリスト・戦記君が伝える「教育投資のススメ」
・2025年07月29日：鉄緑会への資産運用：S&P500投資の運用結果（税前+1億円を達成 / 2025年7月29日（火））
・2025年7月31日：高1/「楽天証券トウシル」にて記事化：戦記流・家庭と教育とお金論：「子どものATM」にどれだけなれる？教育投資は親の自己満足？
・2025年8月16日：高1/「楽天証券トウシル」にて記事化：三井物産のプロビジネスマンの残念な資産運用。お金持ちの条件は、学歴でも職歴でもなく、「金融リテラシー」：戦記さん
・2025年8月21日：高1/「楽天証券トウシル」にて記事化：三井物産の億り人は意外な職種？金融危機時の爆損土下座と中1娘と二人三脚運用をはじめた理由：戦記さん
・2025年8月24日：鉄緑会への資産運用：【過去最高益/税前+1億円達成】S&P500投資の運用結果（評価損益/税前：+100,738,729円 / 2025年8月23日（土））
・2025年12月27日：鉄緑会への資産運用：【過去最高益/ダブルバガー達成】S&P500投資の運用結果（評価損益/税前：+132,234,876円 / 2025年12月27日（土））
現在、娘が約1,600万円（=中高6年間学費+早慶理系4年間学費）をSPYDで運用しており、配当金で鉄緑会に通っています。残りの運用は僕のVOOです。
(2)今週の公開実験用S&P500ポートフォリオ
①時価評価金額：263,374,231円
②累計運用金額：132,608,765円（=入金額 – 出金額）
③評価損益/税前：+130,765,466円（=利益確定分と未確定分が混在）
④リターン/税前：+98.6%（=ダブルバガー達成）
⑤年利回り/税前単利：+18.2%
⑥評価損益/税後：+104,200,462円（=上記③を保守的に全額課税対象と仮定）
⑦リターン/税後：+78.6%
⑧予想配当金（円税後）：2,925,924円/年（@150円）
(3)米国債利回り（先々週→先週→今週）：
①米国債10年利回り：4.229%→4.228%→4.239%
（今週から10年利回りのみを記載）
・・・今週はS&P500はATHを更新しましたが、為替の影響で一進一退でした。
★現時点の立ち位置：
①公文：数英国最終教材修了（中2/2024年3月）
②英検：1級合格（高1/2025年7月）
