中学受験と資産運用：S&P500投資の今後の投資方針（2021年11月27日（土））
2021年11月27日（土）。
S&P500の投資歴1.2年。
お小遣いをこつこつと2020年9月～12月は100万円/month、2021年1～10月は300万円/monthを積み立てました。2021年11月は4,000万円を積み立てました。その結果、8,000万円のS&P500ポートフォリオを作ることができました。
日本における教育投資は、実はシンプルです。というのも、経済的には「100万円/yearの教育投資資金を確保」したらあがりだからです。この100万円を資産運用で確保するには、
運用額80,000,000円 x 米国債利回り1.6% x (1-税率20.315%）= 1,019,968円
つまり、8,000万円を米国債で運用すれば、それだけで解決します（為替リスクが嫌ならばヘッジすればよい）。まあ、米国債では面白くないので、期待利回りが債券よりも高い株式に投資しています。
・・・さて、あがったはずですが、今後のS&P500投資は細々と継続することにします。事前に宣言しておいた方が公開実験として面白いと思います。
①毎月1日に、つみたてNISAに33,333円を投資する。
②毎月1日に、楽天クレジットカード決済にて50,000円を投資する。楽天ポイントは1%なので、これだけで1%分の利回りが確定します。
③S&P500が直近高値から10%下落したら、100万円単位での積み立てを再開するかもしれない。
★現時点の立ち位置：
・資源配分比率：中学受験90%、中学入学後10%
①公文：数学K20・国語K100で冬眠【2020年1月から】
②公文：英語KII/上位5%【2021年11月19日から】
