鉄緑会への資産運用：S&P500投資の運用結果（評価損益/税後：+7,157,312円 / 2022年7月30日（土））

2022年7月30日「僕」の資産運用

2022年7月30日（土）。

S&P500の公開運用投資歴1.9年。

教育投資と資産運用には共通点が多いので、実験目的で1億円をS&P500で公開運用しています。中高6年間の学費（=学費と鉄緑会代）が合計で約10,000,000円ですので、資産運用にてこの捻出ができるかどうかの実験となります。

・・・今週は僕のメインの運用が多忙すぎました。

鉄緑会用の実験用ポートフォリオを全く管理できず、結果的にS&P500のまさかの上昇を享受できませんでした。まあ、管理していても享受できる能力があったとは思えないが。。これだけでも反省すべきなのですが、自分のポートフォリオの計算をしていて、どうも数字が合わないことに気が付きました。

僕：「あれ、なんで運用金額が減っているんだ？楽天証券から出金していないぞ？」

どうやら、これまでの計算が間違えていました。理由は、①ドル現金ポジションの時価評価はなされるが、評価損益には反映されない、②僕が考える運用金額とは「入金額 – 出金額」なのだが、楽天証券のメイン画面で表示される数字だけでは計算できない、ようです。

VOOで利確したときに気が付くべきでしたね。利確しただけなのに、なぜ運用金額が減るのか？、と。

全てのデータを修正するのも面倒なので、今回分から修正を反映します。

①時価評価金額：106,825,075円

②累計運用金額：97,843,068円（※楽天証券への入金額 – 出金額）

③評価損益/税前：+8,982,007円（※利益確定分と未確定分が混ざっている）

④評価損益/税後：+7,157,312円（※上記③を保守的に全額課税対象（=未確定分）と仮定）

⑤リターン/税後：+7.3%

⑥年利回り/単利：+3.8%

⑦現時点VOO数：0株

⑧VOO配当/税後：0株 x USD 1.30/Q x 4Q x (1-20.315%) = USD 0/year, x @130 = 0円/year

・・・あれ、+715万円なんだから、もうゴールに近いじゃないか。。というか、円高に振れていなければ、1,000万円を超えていたのではないか。。

楽天証券の画面では、「実現損益：+6,928,361円」とあるが、これは「税前」なので、「税後」では+5,520,864円。しかし、「外貨預り金」の米ドルについては評価損益には反映されていない。

よって、楽天証券のメイン画面では、僕の知りたい、

・資産評価金額 – （入金額 – 出金額） = リターン

が分かりません。よって、入金額と出金額のデータを追いました。入金額が101,877,953円、出金額が4,034,885円なので、101,877,953 – 4,034,885 = 97,843,068円が運用額であり、僕が楽天証券の口座に送り込んだ日本円。尚、利益確定の課税はこの出金額にはカウントされない（表示されていないので）。よって、この方法で運用額を把握できる。