鉄緑会への資産運用：S&P500投資の運用結果（評価損益/税後：+2,671,103円 / 2022年10月1日（土））

2022年10月1日「僕」の資産運用

2022年10月1日（土）。

S&P500の公開運用投資歴2.0年。

教育投資と資産運用には共通点が多いので、実験目的で1億円をS&P500で公開運用しています。中高6年間の学費（=学費と鉄緑会代）が合計で約1,000万円ですので、資産運用にてこの捻出ができるかどうかの実験となります。

①時価評価金額：102,729,097円

②累計運用金額：99,377,020円（※入金額 – 出金額）

③評価損益/税前：+3,352,077円（※利益確定分と未確定分が混ざっている）

④評価損益/税後：+2,671,103円（※上記③を保守的に全額課税対象（=未確定分）と仮定）

⑤リターン/税後：+2.7%

⑥年利回り/単利：+1.3%

⑦現時点VOO数：2,139株

⑧予想VOO配当：2,139株 x USD 1.30/Q x 4Q x (1-20.315%) = 税後USD 8,863/year, x @140 = 税後1,240,820円/year

・・・株式市場はお通夜モードだったものが、英国ポンド危機に飛び火し、更なる崩壊が継続中。にもかかわらず、まだプラスです（いったん、利確しておいた効果がでてきています）。このポートフォリオがどこまでの耐久性を示すのか、実験として興味深く見守っています。下がって欲しいなあ、もっとVOOが欲しい。

というのも、今のままなにもしなくても、Cash 124万円/yearが入ることになりますので（※減配があるかもしれないが）、6年間の教育資金確保という意味では達成しています。換言すれば6年間待てるという、機関投資家ではありえない時間軸が強みだと思います。

VOOからの3Q配当は、来週入ってくる予定です。それだけで、年間学費の半分をカバーできることになります。