大学受験と資産運用：S&P500投資の運用結果（累計評価損益：+11,201,254円 / 2022年3月25日（金））

2022年3月25日「僕」の資産運用

2022年3月25日（金）。

S&P500の公開運用投資歴1.6年。教育投資と資産運用には共通点が多いので、実験目的で1億円をS&P500で公開運用しています。

これまでの経緯としては、①2020年9月～12月は100万円/month、②2021年1～10月は300万円/month、③2021年11月に4,000万円、④2022年1月に1,400万円を積み立てて、2022年1月5日時点でS&P500の1億円のポートフォリオに育てました。2021年1月以後の投資ルールは、①毎月月初のみ投資する、②金額は気分で変更する、にしています。

僕は資産運用に頭と時間を使いたくないし、そもそもマーケットを安定的にアウトパフォームできる能力も持っていませんので、チャールズ・エリスの『敗者のゲーム』の通りに運用しています。

①資産評価額：100,500,748円

②累計運用金額：89,299,494円

③累計評価損益：+11,201,254円（最高記録）

④累計リターン：+12.5%

⑤年利回り（単利）：+8.0%

・・・1億円を超えてきました。「私立中高一貫校+鉄緑会」の6年分はCashで1,000万円。含み益1,250万円 x (1-20%) = 1,000万円ですので、累計評価損益が1,250万円を超えてきたら、利確の判断をするかもしれません。そして、その1,000万円を娘に運用させて経験を積ませることになりそうです。

資産運用益→教育投資はレバレッジが効きますので、良いモデルだと思います。