大学受験と資産運用：S&P500投資の運用結果（合計損益（税後）：+2,784,025円 / 2022年6月24日（金））

2022年6月24日「僕」の資産運用

2022年6月24日（金）。

S&P500の公開運用投資歴1.8年。

教育投資と資産運用には共通点が多いので、実験目的で1億円をS&P500で公開運用しています。

僕は資産運用に頭と時間を使いたくないし、そもそもマーケットを安定的にアウトパフォームできる能力も持っていませんので、チャールズ・エリスの『敗者のゲーム』の通りに運用してきました。しかし、eMAXIS Slim S&P500だと投資信託の性質上、マーケットのダイレクト感を感じ取れないので、ETFのVOOに引越中です。尚、今後はVOOのリアルタイム性を活かして、利益確定を積み重ねることになりそうです。教育投資資金の確保が目的なので、そもそもベンチマークを意識する必要が無いからです。もちろん、VOOが下がる分には、そのままホールドすることにあります。『敗者のゲーム』を僕用にカスタマイズしたかんじになります。

①時価評価額：99,379,559円

②運用金額：96,574,112円

③評価損益（税前）：+105,450円

④評価損益（税後）：+84,028円

⑤実現損益（税前）：+3,388,338円

⑥実現損益（税後）：+2,699,997円

⑦合計損益（税後）：+2,784,025円

⑧リターン（税後）：+2.9%

⑨年利回り（単利）：+1.6%

尚、上記④は現時点ではつみたてNISAなので非課税なのですが、10万円ちょいという僅少な額なので、つみたてNISAの評価損益も20.315%課税される前提のエクセルにしてあります。