鉄緑会への資産運用：祝最高益+1,252万円、S&P500投資の運用結果（評価損益/税後：+12,529,685円 / 2022年9月10日（土））

2022年9月10日「僕」の資産運用

2022年9月10日（土）。

S&P500の公開運用投資歴2.0年。

教育投資と資産運用には共通点が多いので、実験目的で1億円をS&P500で公開運用しています。中高6年間の学費（=学費と鉄緑会代）が合計で約1,000万円ですので、資産運用にてこの捻出ができるかどうかの実験となります。

①時価評価金額：115,053,032円

②累計運用金額：99,329,013円（※入金額 – 出金額）

③評価損益/税前：+15,724,019円（※利益確定分と未確定分が混ざっている）

④評価損益/税後：【最高益】+12,529,685円（※上記③を保守的に全額課税対象（=未確定分）と仮定）

⑤リターン/税後：+12.6%

⑥年利回り/単利：+6.2%

⑦現時点VOO数：2,139株

⑧予想VOO配当：2,139株 x USD 1.30/Q x 4Q x (1-20.315%) = 税後USD 8,863/year, x @130 = 税後1,152,216円/year

・・・一気に円安が進んだ一週間でした。政府と日銀による口先介入で金曜日は円高に振れましたが、どこまで効果があるのかは謎。金利を上げることは不可能だと思いますが。

この実験用ポートフォリオも、最高益を更新し、税後のCashで+1,252万円になりました。日本における教育費は、①中高6年間が1,000万円、②大学4年間が600万円ですので、合計1,600万円。あとちょっとで、プロジェクト完遂ですね。というか、VOOの配当で+115万円/yearあるので、これが10年間続くとすると+1,150万円だから、もう完遂しているのかもしれないが。

下のグラフ（黒い折れ線グラフ）を見て頂ければ分かるのですが、プロジェクト立ち上げ当初こそ含み損になる場面がありましたが、2022年1月のバブル崩壊以後も、一度も含み損を経験していません。この辺りをみると、資産運用と教育投資の時間分散については、共通項が多いように思います。

Cash +1,600万円に到達したら利確し、娘の教育投資用の口座に移した上で、米国債で運用すると面白そうですね。3.4%だから、1,600 x 3.4% x (1-20.315%) = ざっくりCash 43万円/year。これだけで鉄緑会塾代の相当分をカバーできますね。