鉄緑会への資産運用：S&P500投資の運用結果（評価損益/税後：+4,184,388円 / 2022年12月17日（土））

2022年12月17日「僕」の資産運用

2022年12月17日（土）。

S&P500の公開運用投資歴2.3年。

教育投資と資産運用には共通点が多いので、実験目的で1億円をS&P500で公開運用しています。中高6年間の学費（=学費と鉄緑会代）が合計で約1,000万円ですので、資産運用にてこの捻出ができるかどうかの実験となります。

2020年8月にプロジェクトを開始し、2022年10月に中高6年間の学費確保にほぼ成功（VOOの分配金Cash flowの確保）しました。今後は、「金融資本のリターン」を原資に「娘へ教育投資」する実験を進めることになります。

①時価評価金額：107,354,266円

②累計運用金額：102,103,105円（※入金額 – 出金額）

③評価損益/税前：+5,251,161円（※利益確定分と未確定分が混ざっている）

④評価損益/税後：+4,184,388円（※上記③を保守的に全額課税対象（=未確定分）と仮定）

⑤リターン/税後：+4.1%

⑥年利回り/単利：+1.8%

⑦現時点VOO数：2,196株-(+1株)→2,197株

⑧予想VOO分配：2,197株 x USD 1.30/Q x (1-28.282%) = 税後USD 2,048/Q, x @130 = 税後Cash 266,283円/Q, x 4 = 1,065,135円/year

⑨累計VOO分配：

1)2022年3Q：2,139株 x USD 1.4692/Q = USD 3,142.61, x (1-28.282%) = 税後Cash USD 2,253.80, @144, 税後Cash 324,547円

⑩米国債利回り（先々週→先週→今週）：

1)米国債2年利回り：4.284%→4.342%→4.183%

2)米国債5年利回り：3.659%→3.772%→3.623%

3)米国債10年利回り：3.492%→3.586%→3.488%

4)米国債30年利回り：3.548%→3.568%→3.543%

・・・今週はCPI逆ショックで一瞬マーケットが息を吹き返したものの、持続せず、そして暗転となりました。ゴールドマンサックスも人員整理を開始しましたし、いよいよ景気後退ですね。たくさんVOOを購入したいので、更なるマーケットの下落を望みます。

僕は、公開実験用ポートフォリオのVOOからの分配金100万円/yearだけで教育投資をしようと考えている、欲が薄い投資家。シャトーブリアンを味わいながら考えてしまったが、キャピタルゲイン目的で頑張っている（いた）人は気持ちが暗いのではなかろうか。昨年FIREした投資家は、減り続ける残高を眺めながら毎日を楽しめているのだろうか。

さて、VOOの4Q分配金は、12月20日（火）が権利落ち日、12月23日（金）が現地支払日らしい。約26万円のCashが入ります。つまり、学費と鉄緑会代は、これだけでカバーできます。現実的には、VOOに再投資してしまいますが。