鉄緑会への資産運用：S&P500投資の運用結果（評価損益/税後：+2,363,134円 / 2023年1月21日（土））
2023年1月21日（土）。
S&P500の公開運用投資歴2.3年。
教育投資と資産運用には共通点が多いので、実験目的で1億円をS&P500で公開運用しています。中高6年間の学費（=学費と鉄緑会代）が合計で約1,000万円ですので、資産運用にてこの捻出ができるかどうかの実験となります。
2020年8月にプロジェクトを開始し、2022年10月に中高6年間の学費確保にほぼ成功（VOOの分配金Cash flowの確保）しました。今後は、「金融資本のリターン」を原資に「娘へ教育投資」する実験を進めることになります。
①時価評価金額：107,046,777円
②累計運用金額：104,081,182円（※入金額 – 出金額）
③評価損益/税前：+2,965,595円（※利益確定分と未確定分が混ざっている）
④評価損益/税後：+2,363,134円（※上記③を保守的に全額課税対象（=未確定分）と仮定）
⑤リターン/税後：+2.3%
⑥年利回り/単利：+1.0%
⑦現時点VOO数：2,247株
⑧予想VOO分配：2,247株 x USD 1.30/Q x (1-28.282%) = 税後USD 2,094/Q, x @130 = 税後Cash 272,344円/Q, x 4 = 1,089,376円/year
⑨累計VOO分配：
1)2022年3Q：2,139株 x USD 1.4692/Q = USD 3,142.61, x (1-28.282%) = 税後Cash USD 2,253.80, @144, 税後Cash 324,547円
2)2022年4Q：2,197株 x USD 1.6717/Q = USD 3,672.72, x (1-28.282%) = 税後Cash USD 2,634.00, @132, 税後Cash 347,688円
⑩米国債利回り（先々週→先週→今週）：
1)米国債2年利回り：4.258%→4.224%→4.177%
2)米国債5年利回り：3.705%→3.597%→3.565%
3)米国債10年利回り：3.560%→3.498%→3.482%
4)米国債30年利回り：3.684%→3.609%→3.649%
・・・今週も円高が進み、かつS&P500も急落して波乱万丈でした。朝起きたら中学3年分の学費が溶けていたりもしました。とはいえ、なんだかんだいって、いまだに含み損に陥らないのが面白いですね。早く追加投資をしたいのだが。
★現時点の立ち位置：
①公文：英語M、数学M、国語L
②英単語：パス単1級「でる度A」まで復習中
