鉄緑会への資産運用：S&P500投資の運用結果（【過去最高】評価損益/税後：+13,275,751円 / 2023年5月20日（土））

2023年5月20日「僕」の資産運用

2023年5月20日（土）。

S&P500の公開実験運用3年目。

教育投資と資産運用には共通点が多いので、実験目的で1億円をS&P500で公開実験運用しています。中高6年間の学費（=学費と鉄緑会代）が合計で約1,000万円ですので、資産運用にてこの捻出ができるかどうかの実験となります。

結論として公開実験に成功し、中高6年間の学費Cash 1,000万円を確保できました。経緯は以下の通りです。

・2020年8月13日：中学受験と資産運用：S&P500の長期積立分散投資の設定完了

・2022年10月8日：鉄緑会への資産運用：祝！6年間の学費確保

・2023年5月16日：鉄緑会への資産運用：1,000万円確保成功→娘が1,000万円のSPYD運用開始

現在、僕が1億円をVOOで、娘が1,000万円をSPYDで運用（※娘が投資家として鉄緑会代を稼ぐ）しています。引き続き、「金融資本のリターン」を原資に「娘へ教育投資」する実験を進めていきます。

(1)時価評価金額：122,976,527円

(2)累計運用金額：106,316,238円（※入金額 – 出金額）

(3)評価損益/税前：+16,660,289円（※利益確定分と未確定分が混ざっている）

(4)評価損益/税後：+13,275,751円【過去最高】（※上記(3)を保守的に全額課税対象（=未確定分）と仮定）

(5)リターン/税後：+12.5%

(6)年利回り/単利：+4.6%

(7)保有銘柄：

①VOO：2,289→2,098株（※税後Cashで1,000万円分を利益確定）

予想VOO配当金：2,098株 x USD 1.30/Q x (1-28.282%) = 税後USD 1,956/Q, x @130 = 税後Cash 254,284円/Q, x 4 = 1,017,139円/year

②SPYD：0→2,037株（※娘が1,000万円を運用開始）

予想SPYD配当金：2,037株 x USD 0.40/Q x (1-28.282%) = 税後USD 584/Q, x @130 = 税後Cash 75,966円/Q, x 4 = 303,866円/year

(9)累計配当金：

①2022年3Q：

・VOO 2,139株 x USD 1.4692/Q = USD 3,142.61, x (1-28.282%) = 税後Cash USD 2,253.80, @144, 税後Cash 324,547円

②2022年4Q：

・VOO 2,197株 x USD 1.6717/Q = USD 3,672.72, x (1-28.282%) = 税後Cash USD 2,634.00, @132, 税後Cash 347,688円

③2023年1Q：

・VOO 2,266株 x USD 1.4874/Q = 3,370.44, x (1-28.282%) = 税後Cash USD 2,417.18, @132, 税後Cash 319,067円

(10)米国債利回り（先々週→先週→今週）：

①米国債02年利回り：3.918%→3.991%→4.279%

②米国債05年利回り：3.410%→3.446%→3.739%

③米国債10年利回り：3.435%→3.463%→3.691%

④米国債30年利回り：3.750%→3.783%→3.935%

・・・今週は日経平均がバブル後最高値を更新するなど、マーケットは良い雰囲気に溢れていました。娘の中高6年間の学費1,000万円を利益確定で捻出し、娘がこの1,000万円をSPYDで運用開始しました。娘の判断を見守りたいと思います。

次のVOO利確タイミングは、早慶理系の4年間の学費600万円に到達したら、となるかもしれません。つまり、中高6年間1,000万円+大学4年間600万円=1,600万円が、教育投資資金の全体像です。この合計1,600万円を娘がSPYDで運用することになると、1,600万円 x 税後配当利回り3% = 48万円/yearですので、これで完全に鉄緑会代を稼ぐことになります。