鉄緑会への資産運用：S&P500投資の運用結果（評価損益/税後：+6,025,510円 / 2022年12月10日（土））

2022年12月10日「僕」の資産運用

2022年12月10日（土）。

S&P500の公開運用投資歴2.3年。

教育投資と資産運用には共通点が多いので、実験目的で1億円をS&P500で公開運用しています。中高6年間の学費（=学費と鉄緑会代）が合計で約1,000万円ですので、資産運用にてこの捻出ができるかどうかの実験となります。2020年8月にプロジェクトを開始し、2022年10月に中高6年間の学費確保にほぼ成功（VOOの分配金Cash flowの確保）しました。今後は、「金融資本のリターン」を原資に「娘へ教育投資」する実験を進めることになります。

①時価評価金額：109,660,654円

②累計運用金額：102,098,993円（※入金額 – 出金額）

③評価損益/税前：+7,561,661円（※利益確定分と未確定分が混ざっている）

④評価損益/税後：+6,025,510円（※上記③を保守的に全額課税対象（=未確定分）と仮定）

⑤リターン/税後：+5.9%

⑥年利回り/単利：+2.6%

⑦現時点VOO数：2,186株-(+10株)→2,196株

⑧予想VOO分配：2,196株 x USD 1.30/Q x 4Q x (1-28.282%) = 税後USD 8,189/year, x @130 = 税後Cash 1,064,650/year

⑨累計VOO分配：

1)2022年3Q：2,139株 x USD 1.4692/Q = USD 3,142.61, x (1-28.282%) = 税後Cash USD 2,253.80, @144, 税後Cash 324,547円

⑩米国債利回り（先々週→先週→今週）：

1)米国債2年利回り：4.467%→4.284%→4.342%

2)米国債5年利回り：3.870%→3.659%→3.772%

3)米国債10年利回り：3.691%→3.492%→3.586%

4)米国債30年利回り：3.751%→3.548%→3.568%

・・・株価下落と円高で、含み益が減少しています。ということで、良いチャンスなので、安心してVOO（=金の卵を産むニワトリ）を追加で10羽、飼育しました。VOO 2,196羽は、為替前提を130円としても、年間100万円以上の金の卵を産んでくれます。つまり、僕の労働資本を1秒も使うことなく、娘はフルコースで学ぶことが可能です。次の分配金は2023年1月には入ってきますね。何に使おうか。

金の卵を産むニワトリのことを考えながら、ジビエの季節を感じます。