鉄緑会への資産運用：S&P500投資の運用結果（評価損益/税後：+21,226,335円 / 2023年7月8日（土））

2023年7月9日「僕」の資産運用

2023年7月9日（日）。

S&P500の公開実験運用3年目。

教育投資と資産運用には共通点が多いので、実験目的で1億円をS&P500で公開実験運用しています。中高6年間の学費（=学費と鉄緑会代）が合計で約1,000万円、また早慶理系4年間の学費が合計で600万円、この合計1,600万円を資産運用にて捻出ができるかどうかの実験となります。

結論として公開実験に成功し、僕の経済的な子育てを卒業しました。経緯は以下の通りです。

・2020年8月13日：中学受験と資産運用：S&P500の長期積立分散投資の設定完了

・2022年10月8日：鉄緑会への資産運用：祝！6年間の学費確保

・2023年5月16日：鉄緑会への資産運用：1,000万円確保成功→娘が1,000万円のSPYD運用開始

・2023年6月05日：鉄緑会への資産運用：子育てを経済的に卒業=娘の10年間の学費1,600万円を利確完了

現在、僕が約1億円をVOOで、娘が約1,600万円をSPYDで運用（※娘が投資家として鉄緑会代を稼ぐ）しています。引き続き、「金融資本のリターン」を原資に「娘という人的資源に教育投資」する実験を進めていきます。

(1)時価評価金額：133,157,111円

(2)累計運用金額：106,519,306円（※入金額 – 出金額）

(3)評価損益/税前：+26,637,805円（※利益確定分と未確定分が混ざっている）

(4)評価損益/税後：+21,226,335円（※上記(3)を保守的に全額課税対象（=未確定分）と仮定）

(5)リターン/税後：+22.1%

(6)年利回り/単利：+7.8%

(7)保有銘柄：

①VOO：1,988株（※僕が運用）

予想VOO配当金：1,988株 x USD 1.30/Q x (1-28.282%) = 税後USD 1,853/Q, x @130 = 税後Cash 240,890円/Q, x 4 = 963,560円/year

②SPYD：3,258株（※娘が2023年5月16日に1,000万円、6月12日からは1,600万円を運用）

予想SPYD配当金：3,258株 x USD 0.40/Q x (1-28.282%) = 税後USD 934/Q, x @130 = 税後Cash 121,501円/Q, x 4 = 486,007円/year

③合計（=①+②）

予想配当金：税後Cash 1,449,567円/year→税後Cash 362,391円/Q

(9)累計配当金：

①2022年3Q：

・VOO 2,139株 x USD 1.4692/Q = USD 3,142.61, x (1-28.282%) = 税後Cash USD 2,253.80, @144, 税後Cash 324,547円

②2022年4Q：

・VOO 2,197株 x USD 1.6717/Q = USD 3,672.72, x (1-28.282%) = 税後Cash USD 2,634.00, @132, 税後Cash 347,688円

③2023年1Q：

・VOO 2,266株 x USD 1.4874/Q = 3,370.44, x (1-28.282%) = 税後Cash USD 2,417.18, @132, 税後Cash 319,067円

④2023年2Q：

・SPYD 3,229株 x USD 0.4653/Q = 1,502.74, x (1-28.282%) = 税後Cash USD 1,077.73, @144, 税後Cash 155,193円

・VOO 1,988株 x USD 1.5762/Q = 3,133.49, x (1-28.282%) = 税後Cash USD 2,247.24, @142, 税後Cash 319,108円

(10)米国債利回り（先々週→先週→今週）：

①米国債02年利回り：4.750%→4.904%→4.950%

②米国債05年利回り：3.994%→4.157%→4.358%

③米国債10年利回り：3.737%→3.841%→4.066%

④米国債30年利回り：3.814%→3.864%→4.047%

・・・AIバブル及び円安のピークを迎えつつあるのかもしれませんが、VOOの2Q配当がありました。約32万円です。SPYDが約15万円でしたので、合計で約47万円。為替にもよりますが、この配当を四半期ごとに受け取りますので、運用額を取り崩すことなく学費と鉄緑会代に投資することが可能です。

尚、実際には再投資をしますので、VOOを週明け月曜日に取得することになります。2,247ドル / VOO 403ドル = 5.58株ですので、5株増えますね。余ったドルは円転してからeMAXIS SP500投資信託に投資することにします。為替手数料分が無駄になるのは分かりますが、これは仕方ありませんね（最大の投資機会ロスは外国税額控除をしないと二重課税が戻らないことだが）。