鉄緑会への資産運用：S&P500投資の運用結果（【過去最高】評価損益/税後：+30,300,945円 / 2023年11月25日（土））
2023年11月25日（土）。
S&P500の公開実験運用の4年目です。
教育投資と資産運用には共通点が多いので、実験目的で1億円をS&P500で公開実験運用しています。中高6年間の学費（=学費と鉄緑会代）が合計で約1,000万円、また早慶理系4年間の学費が合計で600万円、この合計1,600万円を資産運用にて捻出ができるかどうかの実験となります。
結論として公開実験に成功し、「早慶理系4年間卒業まで」の学費を確保したので、経済的な子育てを卒業しました。経緯は以下の通りです。
・2020年08月13日：中学受験と資産運用：S&P500の長期積立分散投資の設定完了
・2022年10月08日：鉄緑会への資産運用：祝！6年間の学費確保
・2023年05月16日：鉄緑会への資産運用：1,000万円確保成功→娘が1,000万円のSPYD運用開始
・2023年06月05日：鉄緑会への資産運用：子育てを経済的に卒業=娘の10年間の学費1,600万円を利確完了
次のゴールは「私立医学部6年間の学費2,300万円」を投資のみで確保することです。引き続き、「金融資本のリターン」を原資に「娘という人的資源に教育投資」する実験を進めていきます。現在、僕が約1億円をVOOで、娘が約1,600万円をSPYDで運用（※娘が投資家として鉄緑会代を稼ぐ）しています。
(1)時価評価金額：146,227,611円
(2)累計運用金額：108,201,703円（※入金額 – 出金額）
(3)評価損益/税前：+38,025,908円（※利益確定分と未確定分が混ざっている）
(4)評価損益/税後：【過去最高】+30,300,945円（※上記(3)を保守的に全額課税対象（=未確定分）と仮定）
(5)リターン/税後：+28.0%
(6)年利回り/単利：+8.7%
(7)保有銘柄：
①VOO：1,988株（※僕が運用）
予想VOO配当金：1,998株 x USD 1.30/Q x (1-28.282%) = 税後USD 1,862/Q, x @140 = 税後Cash 260,792円/Q, x 4 = 1,043,169円/year
②SPYD：3,568株（※娘が2023年5月16日に1,000万円、6月12日からは1,600万円を運用）
予想SPYD配当金：3,568株 x USD 0.40/Q x (1-28.282%) = 税後USD 1,023/Q, x @140 = 税後Cash 143,220円/Q, x 4 = 572,880円/year
③合計（=①+②）
予想配当金：税後Cash 1,616,049円/year
(10)米国債利回り（先々週→先週→今週）：
①米国債02年利回り：5.069%→4.894%→4.955%
②米国債05年利回り：4.680%→4.446%→4.492%
③米国債10年利回り：4.646%→4.439%→4.472%
④米国債30年利回り：4.756%→4.594%→4.603%
・・・含み益が+3,000万円を超えました。私立医学部学費2,300万円を確保できる利確圏内にいますので、来週の展開が楽しみです。
★現時点の立ち位置：
①公文：英語O、数学O、国語N
②英単語：パス単1級「でる度B」まで復習
