鉄緑会への資産運用：S&P500投資の運用結果（評価損益/税後：+29,200,831円 / 2023年12月16日（土））
2023年12月16日（土）。
S&P500の公開実験運用の4年目です。
結論として、2023年12月2日（土）時点で、私立医学部6年間の学費2,300万円を確保することに成功しました。
(1)経緯
2020年8月にアメブロを卒業してブログを独立させた際に、教育投資と資産運用をコンセプトにしました。両者には共通点が多いので、実験目的で1億円をS&P500で公開実験運用開始。「金融資本のリターン」を原資に「娘という人的資源に教育投資」する実験です。
教育投資の総額ですが、①中高6年間の学費（=学費と鉄緑会代）が合計で約1,000万円、②早慶理系4年間の学費が合計で600万円、③仮に私立医学部6年間の場合は学費が2,300万円なので、600万円に追加で1,700万円が必要となる。1,000万円+600万円+1,700万円=3,300万円。
結論として以下経緯で成功しました。
・2020年08月13日：中学受験と資産運用：S&P500の長期積立分散投資の設定完了
・2022年10月08日：鉄緑会への資産運用：祝！6年間の学費確保
・2023年05月16日：鉄緑会への資産運用：1,000万円確保成功→娘が1,000万円のSPYD運用開始
・2023年06月05日：鉄緑会への資産運用：子育てを経済的に卒業=娘の10年間の学費1,600万円を利確完了
・2023年12月03日：鉄緑会への資産運用：私立医学部6年間の学費2,300万円確保に成功
現在、娘が約1,600万円（=中高6年間学費+早慶理系4年間学費）をSPYDで運用しており、配当金で鉄緑会に通っています。残りの運用は僕のVOOです。
(2)今週のポートフォリオ
①時価評価金額：145,877,422円
②累計運用金額：109,232,092円（※入金額 – 出金額）
③評価損益/税前：+36,645,330円（※利益確定分と未確定分が混ざっている）
④評価損益/税後：+29,200,831円（※上記(3)を保守的に全額課税対象（=未確定分）と仮定）
⑤リターン/税後：+26.7%
⑥年利回り/単利：+8.1%
⑦保有銘柄：
(a)VOO：2,014株（※僕が運用）
予想VOO配当金：2,014株 x USD 1.30/Q x (1-28.282%) = 税後USD 1,877/Q, x @140 = 税後Cash 262,780円/Q, x 4 = 1,051,120円/year
(b)SPYD：3,568株（※娘が運用）
予想SPYD配当金：3,568株 x USD 0.40/Q x (1-28.282%) = 税後USD 1,023/Q, x @140 = 税後Cash 143,220円/Q, x 4 = 572,880円/year
(c)合計（=(a)+(b)）
予想配当金：税後Cash 1,624,000円/year（※実際には確定申告でもう少し増える）
(3)米国債利回り（先々週→先週→今週）：
①米国債02年利回り：4.551%→4.717%→4.449%
②米国債05年利回り：4.141%→4.241%→3.914%
③米国債10年利回り：4.209%→4.235%→3.915%
④米国債30年利回り：4.392%→4.321%→4.012%
・・・米国金利低下に伴い円高が進行しましたが、S&P500は上昇していますので、シーソーゲーム。
★現時点の立ち位置：
①公文：英語O、数学O、国語N
②英単語：文単1級
