鉄緑会への資産運用：【過去最高益】S&P500投資の運用結果（評価損益/税後：+49,407,922円/ 2024年3月23日（土））

2024年3月23日「僕」の資産運用

2024年3月23日（土）。

S&P500の公開実験運用の4年目です。

結論として、2020年8月13日に公開実験を開始し、1,187日目（=3.3年）の2023年12月2日（土）時点で、娘の全学費（=中高6年間1,000万円+私立医学部6年間2,300万円の合計3,300万円）を確保することに成功しました。

(1)経緯

2020年8月にアメブロを卒業してブログを独立させた際に、教育投資と資産運用をコンセプトにしました。両者には共通点が多いので、実験目的で1億円をS&P500で公開実験運用開始。「金融資本のリターン」を原資に「娘という人的資源に教育投資」する実験です。

教育投資の総額ですが、①中高6年間の学費（=学費と鉄緑会代）が合計で約1,000万円、②早慶理系4年間の学費が合計で600万円、③仮に私立医学部6年間の場合は学費が2,300万円なので、600万円に追加で1,700万円が必要となる。1,000万円+600万円+1,700万円=3,300万円。

以下経緯で成功しました。

・2020年08月13日：中学受験と資産運用：S&P500の長期積立分散投資の設定完了

・2022年10月08日：鉄緑会への資産運用：祝！6年間の学費確保

・2023年05月16日：鉄緑会への資産運用：1,000万円確保成功→娘が1,000万円のSPYD運用開始

・2023年06月05日：鉄緑会への資産運用：子育てを経済的に卒業=娘の10年間の学費1,600万円を利確完了

・2023年12月03日：鉄緑会への資産運用：私立医学部6年間の学費2,300万円確保に成功

現在、娘が約1,600万円（=中高6年間学費+早慶理系4年間学費）をSPYDで運用しており、配当金で鉄緑会に通っています。残りの運用は僕のVOOです。

(2)今週のポートフォリオ

①時価評価金額：175,070,844円

②累計運用金額：113,066,801円（※入金額 – 出金額）

③評価損益/税前：+62,004,801円（※利益確定分と未確定分が混ざっている）

④評価損益/税後：【過去最高益】+49,407,922円（※上記(3)を保守的に全額課税対象（=未確定分）と仮定）

⑤リターン/税後：+43.7%

⑥年利回り/単利：+12.3%

⑦保有銘柄：

(a)VOO：2,077-(+1株)→2,078株（※僕が運用）

予想VOO配当金：2,078株 x USD 1.30/Q x (1-20.315%) = 税後USD 2,152/Q, x @140 = 税後Cash 301,280円/Q, x 4 = 1,205,120円/year

(b)SPYD：3,571-(+12株)→3,583株（※娘が運用）

予想SPYD配当金：3,583株 x USD 0.40/Q x (1-20.315%) = 税後USD 1,142/Q, x @140 = 税後Cash 159,880円/Q, x 4 = 639,520円/year

(c)合計（=(a)+(b)）

予想配当金：税後Cash 1,844,640円/year @140（※確定申告後）

(3)米国債利回り（先々週→先週→今週）：

①米国債02年利回り：4.478%→4.732%→4.595%

②米国債05年利回り：4.050%→4.329%→4.189%

③米国債10年利回り：4.077%→4.308%→4.202%

④米国債30年利回り：4.254%→4.431%→4.380%

・・・今週は円安に振れて、かつS&P500が最高値近辺なので、含み益が増加しました。SPYDの配当金が入金されましたので、VOOを1株再投資し、残った残ドル（VOOの株価に若干不足していた）はSPYDに再投資しました。尚、次回2Q以後は、SPYD→VOOの順序で入金されることを鑑み、SPYD配当金の残ドルはVOO配当まで待ち、VOO再投資後に余った場合にSPYDに再投資することにします。