鉄緑会への資産運用：S&P500投資の運用結果（評価損益/税後：+48,431,448円 / 2024年4月13日（土））
2024年4月13日（土）。
S&P500の公開実験運用の4年目です。
結論として、2020年8月13日に公開実験を開始し、1,187日目（=3.3年）の2023年12月2日（土）時点で、娘の全学費（=中高6年間1,000万円+私立医学部6年間2,300万円の合計3,300万円）を確保することに成功しました。
(1)経緯
2020年8月にアメブロを卒業してブログを独立させた際に、教育投資と資産運用をコンセプトにしました。両者には共通点が多いので、実験目的で1億円をS&P500で公開実験運用開始。「金融資本のリターン」を原資に「娘という人的資源に教育投資」する実験です。
教育投資の総額ですが、①中高6年間の学費（=学費と鉄緑会代）が合計で約1,000万円、②早慶理系4年間の学費が合計で600万円、③仮に私立医学部6年間の場合は学費が2,300万円なので、600万円に追加で1,700万円が必要となる。1,000万円+600万円+1,700万円=3,300万円。
以下経緯で成功しました。
・2020年08月13日：中学受験と資産運用：S&P500の長期積立分散投資の設定完了
・2022年10月08日：鉄緑会への資産運用：祝！6年間の学費確保
・2023年05月16日：鉄緑会への資産運用：1,000万円確保成功→娘が1,000万円のSPYD運用開始
・2023年06月05日：鉄緑会への資産運用：子育てを経済的に卒業=娘の10年間の学費1,600万円を利確完了
・2023年12月03日：鉄緑会への資産運用：私立医学部6年間の学費2,300万円確保に成功
現在、娘が約1,600万円（=中高6年間学費+早慶理系4年間学費）をSPYDで運用しており、配当金で鉄緑会に通っています。残りの運用は僕のVOOです。
(2)今週のポートフォリオ
①時価評価金額：174,533,185円
②累計運用金額：113,754,559円（※入金額 – 出金額）
③評価損益/税前：+60,778,626円（※利益確定分と未確定分が混ざっている）
④評価損益/税後：+48,431,448円（※上記(3)を保守的に全額課税対象（=未確定分）と仮定）
⑤リターン/税後：+42.6%
⑥年利回り/単利：+11.8%
⑦保有銘柄：
(a)VOO：2,091株（※僕が運用）
予想VOO配当金：2,082株 x USD 1.30/Q x (1-20.315%) = 税後USD 2,166/Q, x @140 = 税後Cash 303,240円/Q, x 4 = 1,212,960円/year
(b)SPYD：3,592株（※娘が運用）
予想SPYD配当金：3,583株 x USD 0.40/Q x (1-20.315%) = 税後USD 1,144/Q, x @140 = 税後Cash 160,160円/Q, x 4 = 640,640円/year
(c)合計（=(a)+(b)）
予想配当金：税後Cash 1,853,600円/year @140（※確定申告後）
(3)米国債利回り（先々週→先週→今週）：
①米国債02年利回り：4.628%→4.751%→4.894%
②米国債05年利回り：4.220%→4.391%→4.553%
③米国債10年利回り：4.210%→4.400%→4.517%
④米国債30年利回り：4.349%→4.551%→4.623%
・・・小諸市の懐古園は桜が素晴らしい。懐古園の目の前にあるお蕎麦屋さんにて、お蕎麦を待ちながら記録。今週はVOOを9株追加投資しました。ドル円は153円を突破して円安基調です。S&P500は不調気味。たんたんと、追加投資の機会を待つことにします。
★現時点の立ち位置：
①公文：数英国最終教材修了（2024年3月）+数学Q
②英検：準1級合格（2024年2月）
