鉄緑会への資産運用：S&P500投資の運用結果（評価損益/税後：+47,638,250円 / 2024年9月7日（土））
2024年9月7日（土）。
S&P500の公開実験運用の5年目です。
結論として、2020年8月13日に公開実験を開始し、1,187日目（=3.3年）の2023年12月2日（土）時点で、娘の全学費（=中高6年間1,000万円+私立医学部6年間2,300万円の合計3,300万円）を確保することに成功しました。
(1)経緯
2020年8月にアメブロを卒業してブログを独立させた際に、教育投資と資産運用をコンセプトにしました。両者には共通点が多いので、実験目的で1億円をS&P500で公開実験運用開始。「金融資本のリターン」を原資に「娘という人的資源に教育投資」する実験です。
教育投資の総額ですが、①中高6年間の学費（=学費と鉄緑会代）が合計で約1,000万円、②早慶理系4年間の学費が合計で600万円、③仮に私立医学部6年間の場合は学費が2,300万円なので、600万円に追加で1,700万円が必要となる。1,000万円+600万円+1,700万円=3,300万円。
以下経緯で成功しました。
・2020年08月13日：中学受験と資産運用：S&P500の長期積立分散投資の設定完了
・2022年10月08日：鉄緑会への資産運用：祝！6年間の学費確保
・2023年05月16日：鉄緑会への資産運用：1,000万円確保成功→娘が1,000万円のSPYD運用開始
・2023年06月05日：鉄緑会への資産運用：子育てを経済的に卒業=娘の10年間の学費1,600万円を利確完了
・2023年12月03日：鉄緑会への資産運用：私立医学部6年間の最低学費2,300万円確保に成功
・2024年05月18日：鉄緑会への資産運用：私立医学部6年間の最高学費4,550万円確保に成功
上記成功後の展開としては、以下の通りです。
・2024年07月06日：鉄緑会への資産運用：【過去最高益】S&P500投資の運用結果（評価損益/税後：+67,385,223円）
・2024年08月10日：鉄緑会への資産運用：ブラックマンデー後の週末 / S&P500投資の運用結果（評価損益/税後：+49,500,129円）
現在、娘が約1,600万円（=中高6年間学費+早慶理系4年間学費）をSPYDで運用しており、配当金で鉄緑会に通っています。残りの運用は僕のVOOです。
(2)今週のポートフォリオ
①時価評価金額：176,492,065円
②累計運用金額：116,708,856円（※入金額 – 出金額）
③評価損益/税前：+59,783,209円（※利益確定分と未確定分が混ざっている）
④リターン/税前：+51.2%
⑤評価損益/税後：+47,638,250円（※上記(3)を保守的に全額課税対象（=未確定分）と仮定）
⑥リターン/税後：+40.8%
⑦年利回り/単利：+10.2%
⑧保有銘柄：
(a)VOO：2,133株（※僕が運用）
予想VOO配当金：2,133株 x USD 1.30/Q x (1-20%) = 税後USD 2,218/Q, x @150 = 税後332,700円/Q, x 4 = 1,330,800円/year
(b)SPYD：3,603株（※娘が運用）
予想SPYD配当金：3,603株 x USD 0.40/Q x (1-20%) = 税後USD 1,152/Q, x @150 = 税後172,800円/Q, x 4 = 691,200円/year
(c)合計（=(a)+(b)）
予想配当金：税後3,370ドル/Q, x @150 = 税後505,500円/Q, x 4 = 税後2,022,000円/year（※確定申告後）
(3)米国債利回り（先々週→先週→今週）：
①米国債02年利回り：3.909%→3.919%→3.654%
②米国債05年利回り：3.642%→3.708%→3.496%
③米国債10年利回り：3.795%→3.909%→3.716%
④米国債30年利回り：4.086%→4.201%→4.024%
・・・先週はマーケットも好調でしたが、今週はボロボロでしたね。
★現時点の立ち位置：
①公文：数英国最終教材修了（2024年3月）+数学R
②英検：準1級合格（2024年2月）
